iis24.ru
0
All posts from iis24.ru
iis24.ru in ИИС - Индивидуальный Инвестиционный Счет,

Варианты покупки на ИИС евробондов (брокеры Сбербанк и ФИНАМ).

Источник: iis24.ru

За последнее время тема инвестиционных счетов получила некоторое дополнительное внимание от финансовых властей. Есть ряд новых факторов, которые могут подстегнуть интерес к услуге, бума нововведений, конечно, в данном направлении пока не наблюдается, но про некоторые новые предложения от брокеров стоит рассказать.

СБЕРБАНК

В данном случае говорим про подразделение группы УК «Сбербанк Управление Активами». Управляющая компания с начала января открывает ИИС и одной из первых предложила 2 продукта. Суть предложений не изменилась, также на выбор две стратегии: рублевая — портфель облигаций и долларовая — портфель еврооблигаций (о них речь пойдет ниже), но считаем существенным моментом, то что снизилась входная сумма до 100 000 рублей и появилась возможность пополнения по 50 000 рублей. Также прояснился момент, с налогообложением, ранее менеджеры компании утверждали, что можно получить вычет на взносы 13% и «уйти» от НДФЛ через 3 года, т.к. заходят через пифы и т.д. На деле этого нет, все стандартно как у всех, если выбран вычет на взносы, его получаем, а с прибыли берется налог, но только в момент закрытия ИИС, соответственно эту массу денег можно реинвестировать.

Также, после общения с консультантами Сбербанка, мы узнали новые цифры доходности, теперь клиентов ориентируют на 13% годовых — если так, то весьма конкурентоспособная цифра, учитывая, что это Сбербанк (100% УК принадлежит Сбербанку), то это может иметь решающее значение.

ФИНАМ

Мы уже рассматривали основной список продуктов, подходящих для инвестиционного счет от этого брокера, и продолжаем следить за новыми предложениями.

Некоторое время назад, ФИНАМ предложил широкой аудитории доступ к еврооблигациям. Это очень интересный инструмент, особенно, когда возможен среднесрочный рост доллара.

Еврооблигации (евробонды) — облигации (займ), в валюте, впервые появились в Европе, поэтому так называются, на самом деле могут быть номинированы в долларах, франках, юанях и многом другом. Это надежная бумага, чаще всего с купоном. Риск покупки евробондов, например, банка ВТБ, ниже риска размещения там денежных средств, поэтому любому консервативному инвестору такой механизм инвестирования знать необходимо.

Покупка евроооблигаций в ФИНАМе проходит как внебиржевая сделка, это можно сделать как на ИИС, так и на обычном счете. Минимальная сумма 400 000 рублей, комиссия с оборота 0,118% и абонентская плата 177 рублей в месяц. Также возможно кредитование под покупку еврооблигаций под 5% годовых, но надо рассматривать конкретную облигацию и узнавать, подобной информации в открытом доступе мы не нашли, поэтому лучше уточнять, под какие бонды брокер дает кредитное плечо.

В таблице мы отобрали, наиболее интересные евроооблигации с нашей точки зрения.

ЭмитентЦена, %ВалютаДоходность в % годовыхДата погашения
Промсвязьбанк 19 99,91 USD 10.21% 06.11.2019
Распадская 17 97,52 USD 9,20% 27.04.2017
МКБ 18* 93,48 USD 11,00% 13.11.2018
Татфондбанк 17 101,25 USD 10,25% 28.04.2017
Промсвязьбанк 21 93,50 USD 12.09% 17.03.2021
Россельхозбанк 21 92.01 USD 14,91% 03.06.2021
Русский стандарт 15 95,08 USD 16,99% 16.12.2015
Русский стандарт 16 83.84 USD 20.98% 01.12.2016
Россия 28** 158,48 USD 6.16% 24.06.2028

*Еврооблигации Московского Кредитного Банка

**Еврооблигации, выпускаемые министерством финансов РФ

Мы отобрали разные бумаги, каждую можно рассматривать как идею. Многое зависит от срока, на который размещаются деньги. На практике выйти из еврооблигаций можно в любой момент, но какая будет цена мы не знаем, поэтому кто хочет точно рассчитывать на описанный доход, тот ориентируется на даты погашения. На наш взгляд, можно купить короткие бонды Русского стандарта, хорошая доходность, да и банк обещали спасать, если что. При средней ставке валютного депозита 6.5%, еврооблигации выглядят предпочтительнее намного, также существует хорошая вероятность снижения ставок в этом году, а если так, то цены на евробонды пойдут вверх, доходность же вниз, поэтому продать облигации и выйти без потерь может легко получится. Доход по выделенным облигациям платится купонами, раз в квартал.

Всю таблицу можно посмотреть на bonds.finam