Александр Шадрин
3
All posts from Александр Шадрин
Александр Шадрин in Александр Шадрин – частный инвестор,

Про деньги: частные инвесторы, проп-трейдинг, кредит???

    

    Очень большое количество частных инвесторов, когда у них появляются успехи на фондовой бирже или когда им это кажется, приходят к мысли об увеличении капитала при помощи "чужих" денег, для получения еще большей прибыли, используя заемные деньги. Какие есть пути решения данного вопроса, именно на российском фондовом рынке?

    1. Привлечение денег у частных инвесторов.
    
Существует масса способов. И просто дают деньги под расписку "управляющему", или дают пароль и флэшку с ключами от счета "инвестора", всё это -  и с гарантиями возврата денег при любом раскладе и без гарантий. В последнее время довольна популярная схема - 20% управляющий вносит, 80% - инвестор, прибыль делят 50/50, если просадка более -20%, инвестор закрывает счет. Довольно честно, инвестор не потеряет ничего (если конечно, реально на -20% успеет остановить своего трейдера), и управляющий  несет, хоть какую-то ответственность, но и в распределении прибыли участвует на равных. Конечно, есть умельцы, которые просто берут деньги, и если теряют, указывают на "высокорисковые инвестиции" и разводят руками.
    Вариантов куча, но одно, что объединяет - это всё за рамками российского закона в той или иной степени. Деньги в управление в РФ могут брать только юридические лица, имеющие на то соотвествующую лицензию.
    Конечно, страшно противозаконного ничего нет, в том, что один человек дает в долг другому, а тот ему потом возвращает. Но если не вернет, или вернет, но не всё о чем договаривались устно. А также, если инвестор не захочет вознаграждать своего управляющего?
    Кто знает, какой есть способ, чтобы одновременно и инвестор и управляющий могли быть спокойным, что их "не кинут"? Или тут всё только на доверии? Но с деньгами это довольно часто не проходит, и всё плохо заканчивается...

    2. Proprietary trading.
   
В теории, proprietary trading - это идеальная связка «успешный трейдер, готовый рисковать своей долей плюс честная контора, предоставляющая крупные деньги для игры плюс прогнозируемый рынок плюс нейтралитет регуляторов». Мечта. На практике, proprietary trading - это сочетание неидеальных составляющих, которые сводят на нет его привлекательность.
    Честность компании в расчетах с трейдером определяется только ее желанием и доброй волей. Трейдер не имеет никаких рычагов воздействия (в том числе юридических). Увы, большинство примеров укладывается в емкое слово «Кидок».
    Анализ дюжины кризисов государственных, региональных и мировых - показывает: все хорошо, только пока все хорошо. Дыхание кризиса сметает мелких игроков и пробует на зуб крупных. Компании, практикующие proprietary trading, имеют обыкновение исчезать в числе первых.
    И еще сколько не искал в интернете, не нашел проп-контор, которые дают работать на российском ФОРТС. Мне интересно, кто работал с проп-конторами, напишите, как официально оформляются отношения, какие есть гарантии, подводные камни и прочее. И есть конторы которые работают на ФОРТСе?
    В принципе, схема правильная, допустим трейдер вносит залог 1000 долл., проп-контора добавляет 9000 долл. Трейдер работает - прибыль делим 50/50, если убыток достигает -1000 долл., то просто счет закрывают. Все честно! 

    3. Кредит в банке.
 
   Третий путь - это взять кредит в банке. Если трейдер успешный и имеет стабильный профит, то это самый экономически выгодный способ - не нужно делить прибыль. Беря деньги в ДУ разве не нужно возвращать деньги частным инвесторам, ведь нет разницы, откуда придут деньги.
    Конечно, чтобы получить кредит нужно иметь официальную работу (при зарплате в 25 тыс. руб. Сбербанк дает 600 тыс. руб. на 5 лет). Например, при потребительском кредите Сбербанка в 100 тыс. руб. на 5 лет - ежемесячно нужно будет нужно будет отдавать 2,4 тыс. руб., если трейдер имеет стабильный профит 10-30% в месяц, это нормально!
    Только не говорите для чего Вы берете кредит, если спросят, скажите на ремонт квартиры и покупки мебели.)))

    Но есть еще одно решение, думаю, самое правильное - работать только своими деньгами! Если трейдер успешен в торговле, то и деньги к нему придут сами собой, может не с той скоростью, которой бы хотелось, но спешить не стоит. И главное, зачем многие люди идут в трейдеры - за независимостью (и деньгами). Так зачем еще кто-то, перед кем нужно будет отчитываться?
Жадность - путь к бедности!